市场占有率达到5%，居于主导地位 巩固、扩展华南地区的家政市场 3）长期（7—10年）
利用在华南建立的家政品牌逐步向全国扩展，建立外省城市的营业网点，扩大全国家政市场占有率，成为全国家政行业的领先者。
七、资本运营和财务预测
7.1 财务战略
根据总体战略，我们团队为项目制定了相应的财务战略。
融资计划 项目计划采取二次股权融资的方式。创办初期，通过团队自筹资金和引入风险投资，筹得资金25万。第4年末待资金回笼良好、公司增值后，进行二次融资，通过引入新的风投，筹得资金50万。融资过程保证风投比例不超过50%，团队自有股份超过30%，以确保团队经营动力。
资金用途 初始资金将用于开办投资、租用场地、购买设备、宣传策划等。二次融得资金将用于扩大规模，注重培训项目的实施。
盈利模式 公司主要通过劳务派遣、学员培训等方式盈利。劳务派遣将根据市场策略逐步升级优化，预计初期需求量平稳、2~3年后销售呈爆发式增长，毛利率在30%左右；学员培训将在公司有一定的基础和口碑下全面开展，通过形成强有力的认证体系和高质量的输出吸引学员，获得培训收入。
7.2 融资与投资分析 7.2.1 融资预测
考虑到风险资本能提供较为充足的资本并满足多轮资金的需求，而且风险投资人能为初心者团队提供多方面有价值的增值服务，有利于加速提升企业竞争力。因
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此，以融资方式引入风险资本是我们的首选融资方案。
初心者团队计划注册资本为30万。其中由初心者家政小组提供创意，占公司股份的16.7%，即折合人民币5万元。 其余资本25万由外来投资者投入。
固定资本一次性投入13万元，公司采用经营租赁形式，投资计划包括房屋装修，办公室被购买。
流动资本包括库存现金，银行存款，应收账款及其他应收款项。 原始投资：（单位：元） 资产 流动资产 固定资产 无形资产 资产总计
负债及所有 流动负债 长期负债 所有者权益 年初数 0 0 300000 货币资金 固定资产原价 年初数 120000 125000 50000 300000 37
负债及所有者权益总计
长期财务战略
300000 本公司的长期财务战略是使投资者的权益最大化，从第二年起按税后利润的20%向投资者分配利润。
7.2.2 投资估算
初心者团队拟将注册资本金中的12.5万现金资本作如下用途： 公司固定成本 场地费用 装修、广告匾牌 设备（含电脑、电话、桌椅、耗材） 宣传 总计 公司流动资金
剩余的17.5万元作为主要的经营用流动资金，用于支持管理费用、销售费用等日常期间费用和员工薪酬开支，以及随时支付公司正常运行所需资金。 7.3 成本分析
初心者从事的高级家政行业，主要生产成本来自人员聘用的资金。由于人员聘用资金相对稳定，公司运营总成本相对稳定。 表1员工工资表（单位：月）
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3万/年 2.5万 3.5万 3.5万 12.5万
优闲管家工资表（人/天） 工资=底薪+提成 底薪=1000元 等级 操持家务 等级 看护婴幼儿 等级 初级 中级 100 高级 120 初级 70 中级 100 高级 120 初级 50 中级 80 高级 100 护理孕妇与产70 妇 等级 看护病人 等级 初级 初级 70 中级 100 高级 120 中级 高级 39
照料老人 等级 形象设计
70 100 120 初级 150 中级 200 高级 120 全职管家工资表（人/月） 等级 价格
表2 教师工资表 课程名称 初级教师 中级教师 高级教师
表3 普通员工工资表 部门 人资部 工资 2500 人数 2 工资（元） 3500 4500 6000 人数 5 3 2 初级 4000 中级 5000 高级 8000 40
