第三章金融市场概述
一、单项选择题
1、按金融交易的期限划分，金融市场可分为（C）
A、初级市场和次级市场
B、直接金融市场和间接金融市场
C、货币市场和资本市场
D、现货市场、期货市场和期权市场
2、下列（D）是金融市场所具有的主要宏观功能。
A、价格发现
B、减少搜寻成本和信息成本
C、提供流动性
D、实现储蓄─投资转化
3、短期金融工具交易市场又称为（ B ）
A、初级市场
B、货币市场
C、资本市场
D、次级市场
4、长期金融工具交易市场又称为（ B ）
A、货币市场
B、资本市场
C、初级市场
D、次级市场
5、下列属于资本市场的有（ B ）
A、同业拆借市场
B、股票市场
C、票据市场
D、大额可转让定期存单
6、下列不属于货币市场的是（ D ）
A、银行同业拆借市场
B、票据市场
C、回购市场
D、证券市场
7、以下金融工具中那些不是属于货币市场工具的（D ）
A、票据
B、信用证
C、信用卡
D、债券
8、以下金融工具中那些不是属于资本市场工具的（ B ）
A、股票
B、信用证
C、证券投资基金
D、债券
9、股票是代表股份资本所有权的证书，它是一种（ D ）
A、固定资本
B、可变资本
C、真实资本
D、虚拟资本
10、金融市场上的交易主体指金融市场的（ D ）
A、供给者
B、需求者
C、管理者
D、参加者
11、下列不属于直接金融工具的是（ A ）
A、可转让大额定期存单
B、公司债券
C、股票
D、政府债券
12、下列属于优先股股东权利范围的是（ C ）
A、选举权
B、被选举权
C、收益权
D、投票权
13、本票与汇票的区别之一是（ A ）。
A、是否需要承兑
B、是否有追索权
C、是否需要汇兑
D、是否有保证
14、商业票据的债权必须经过（ B ）才能转让流通。
A、承兑
B、背书
C、提示
D、追索
二、多项选择题
1、按金融交易方式可以把金融市场划分为（ ADE ）
A、现货市场
B、货币市场
C、长期存贷市场
D、期权市场
E、期货市场
2、按照交易中介是否存在划分金融市场，可以划分为（AB ）
A、直接金融市场
B、间接金融市场
C、货币市场
D、资本市场
3、下列属于货币市场金融工具的是（ ACE ）
A、商业票据
B、股票
C、短期公债
D、公司债券
E、回购协议
4、由债权人开出的票据有（BD ）
A、本票
B、汇票
C、期票
D、支票
E、股票
5、下列金融工具中，没有偿还期的有（AC ）
A、永久性债券
B、银行定期存款
C、股票
D、CD单
E、商业票据
6、根据股东权利范围不同，可以把股票分为（BE ）
A、记名股
B、优先股
C、不记名股
D、新股
E、普通股
7、下列属于直接融资的信用工具包括（BCD ）。
A、大额可转让定期存单
B、非金融公司股票
C、国库券
D、公司债券
E、金融债券
8、下列属于间接融资的信用工具包括（BDE ）。
A、企业债券
B、定期存款单
C、国库券
D、人寿保险单
E、银行债券
9、以下几种属于我国的股票划分类别（ABCDE ）
A、国家股
B、个人股
C、法人股
D、人民币特种股
E、H股
10、按照发行方式的不同，债券可以划分为（ AC ）
A、公募债券
B、剪息债券
C、私募债券
D、贴现债券
E、信用债券
F、担保债券
四、简答题
2、优先股与普通股的主要区别是什么？
3、股票和债券的含义及其区别。
五、论述题
试述我国金融市场当前存在的一些问题及今后应该采取的发展策略。
第三章金融市场概述
习题参考答案
四、简答题
2.（1）优先股风险低，收入稳定。
（2）优先股权利范围小，无选举权和被选举权。
（3）公司利润急增时，优先股不能分享这部分收益。
3、股票和债券的含义及其区别。
答：（1）股票和债券的含义：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发
行的股份凭匪。股票代表着其持有人(即股东)对股份公司的所有权，根据股票的剩余索取权和剩余控制权不同，股票叫分为普通股和优先股两种普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债券偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票。这种优先权表现在优先股东可以先于普通股股东领取股息，并且对公司剩余财产有先于普通股股东的要求权。但优先股一般不参加公司的红利分配，持股人亦无表决权。
债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债务凭证。债券的本质是债权的证明书，具有法律效力。其要素包括期限、面值与利息、税前支付利息、求偿等级、限制性条款、抵押与担保、选择权。债券按发行主体的不同可以分为政府债券、公司债券和金融债券。
(2)股票和债券的区别。债券具有与股票不同的特征，这主要表现在：
1)股票一般是永久性的，因而是无须偿还的；而债券是有期限的，到期日必须偿还本金，而且每半年或一年支付一次利息，因而对于公司来说若发行过多的债券就可能资不抵债而破产，而公司发行越多的股票，其破产的可能性就越小。
2)股东从公司税后利润中分享股利，若公司亏损或盈利较少则可能得不到股利分配，而且股票本身增值或贬值的可能性较大；债券持有者则从公司税前利润中得到同定利息收入，而且债券面值本身增值或贬值的可能性不大。
3)在求偿等级上，股东的排列次序在债权人之后，当公司出于经营不善等原因破产时，债权人有优先取得公司财产的权力，其次是优先股股东，最后才是普通股股东。
4)限制性条款涉及控制权问题。股东可以通过投票来行使剩余控制权，而债权人一般没有投票权，但他可能要求对大的投资决策有—定的发言权。
5)权益资本是一种风险资本，不涉及抵押担保问题，而债务资本可要求已某一或某些特定资产作为保证偿还的抵押，以提供超出发行人通常信用地位之外的担保，这实际上降低了债务人无法按期还本付息的风险，即违约风险。
6)在选择权方面，股票主要表现为可转换优先股和可赎回优先股；而债券则更为普遍，一方面多数公司在公开发行债券时都附有赎回条款，另一方面，许多债券附有可转换条款。
五、论述题
我国金融市场还存在一些问题：
（1）和直接金融不成比例
（2）资本市场发育不平衡
（3）金融市场利息机制僵化还须进一步发展和完善，其重要意义为：
①发展和完善金融市场是市场经济运行机制的需要
②是发展多种经济形式和多种经营方式的要求
③是横向经济联系和联合的需要。
发展策略：
（1）努力发展直接信用市场，改变直接信用和间接信用的比例
（2）货币市场和资本市场要合理配置
（3）进一步加快利率市场化的步伐
（4）减少垄断，搞活金融市场。
第十章金融机构概述
一、单项选择题
1、下列那一项不是属于银行金融机构体系范围的（）
A、中央银行
B、商业银行
C、证券公司
D、政策性银行
2、下列那个选项不是属于非银行金融机构体系的（）
A、保险公司
B、财务公司
C、信用合作社
D、专业银行
3、下列关于专业银行的描述中，那个是错误的（）
A、以短期融资为主
B、主要依靠发行债券来筹集营运资金
C、资金的使用有特定的行业、用途
D、一般不经营活期存款业务
4、信托投资公司通常业务都非常广泛，以下那项不是属于它的业务范围（）
A、代理发行企业股票
B、吸收个人存款
C、办理信托存款、放款和投资
D、代管财产
5、（）曾是我国的专业外汇银行。
A、中国建设银行
B、中国银行
C、中国工商银行
D、国家开发银行
6、（）曾是我国办理固定资产投资和贷款的专业银行。
A、中国农业银行
B、中国工商银行
C、中国银行
D、中国建设银行
7、我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行是（）。
A、中国交通银行
B、中国民生银行
C、招商银行
D、中信实业银行
8、我国第一家主要由民间资本构成的民营银行是（）。
A、中国交通银行
B、中信实业银行
C、中国民生银行
D、招商银行
9、中国建设银行的经营战略是（）
A、以效益为中心、集约化经营
B、不放弃农村，但不局限于农村
C、为大行业、大企业服务
D、发展国际金融业务
10、投资银行是专门对（）办理投资和长期信贷业务的银行。
A、政府部门
B、工商企业
C、证券公司
D、信托租赁公司
11、下列不属于我国商业银行业务范围的是（）。
A、发行金融债券
B、监管其他金融机构
C、买卖政府债券
D、买卖外汇
二、多项选择题
1、下列属于银行金融机构的是（）
A、中央银行
B、商业银行
C、专业银行
D、政策性银行
2、下列属于非银行金融机构的包括（）
