内部帐一般在机构初始化时，自动设置。系统提供开销户交易处理个别业务的内部帐。内部帐一般由系统自动进行计帐处理。系统提供通用计帐交易对内部帐进行特殊处理。系统提供系统内资金的上存和拆借功能，系统同时完成上下级双方的 帐务处理，保证同一帐务在上下级的一致性。支持活期和定期两种性质的系统内资 金的上存和拆借业务。定期业务支持自动转存功能。 16.批处理
整存整取到期自动续存。零存整取自动续存。存本取息到期自动续存。贷款形态转移。银行业务费自动扣帐。停止联机交易服务。清算。切换交易日期。系统初始化。启动联机交易服务。生成总帐。总分核对。活期储蓄结息。对公活期结息。贷款结息。生成各类报表。
软件系统架构及功能模块
一、系统架构
1.硬件平台
EisenIBS 银行综合业务模拟系统基本硬件平台如下图所示。主机（服务器）用 于实时处理和清算所有网点的业务，存贮和管理全部数据。前置机连接前端和后台， 处理与本地相关的企业逻辑，是地区中心。网络通信系统负责中心主机系统各设备 之间以及主机和前端系统之间的通信。前端系统是面向用户的营业窗口，用于向主 机传送业务数据和请求，并根据主机返回的指令处理各项业务。
在基本硬件平台的基础上，银行可以通过采用先进的计算机、通信网络和多媒体技术，构建总行、支行和营业网点的网络，通过网络互联，以总行为中心，联结下属分支机构；同时对外与人行、Internet 等相连，从而为银行综合业务系统的运行提供先进、安全、稳定的支撑环境。银行中心局域网是全行的数据中心和交换中心，通过广域网络，纵向实现与支行和网点的互联，横向实现与人行、其他金融机构等网络相连。 2.运行环境
? 硬件平台（参考）
1）局域网传输速率：100MB/s 2）应用服务器：可用一台 PC 服务器 PC 服务器配置（推荐）：主流中档 PC 服务器，2CPU、2G 内存、80G 硬盘； 或其它同档机器。
3）客户端：PC 机。
? 操作系统及软件平台（参考） 应用服务器：Win200X Server 或 UNIX（SCO） 数据库 服务器：Win200X Server 或 UNIX（SCO）服务器 数据库：Informix、SQLSERVER 200X 等大型数据库系统 客户端 PC 机：WINXP/200X ? 性能指标 1）、平均页面传输量：5KB 2）、平均页面传输时间：1S/P 3）、平均每笔数据量：5KB 4）、并发响应访问数 ：500 -- 800 个 5）、可支持的用户数 ：1000 个 说明：性能指标与软件的运行环境紧密相关，环境不同性能指标可能差异较大。
二、功能模块
“公共管理”模块
包括以下子项功能：客户管理、密码管理、现金管理、凭证管理、报表打印、通用交易、柜员日结、机构日结。 1.客户管理
包括：单位客户信息、个人客户信息功能。 2.密码管理
包括：柜员改密功能。 3.现金管理
包括：初始化现金柜、人行现金调拨、他行现金调拨、机构现金调拨、柜员现金调拨、现金收付、现金调拨、假币登记、长短款登记、现金抹账功能。 4.凭证管理
包括：凭证出入总库、机构凭证调拨、柜员凭证调拨、客户凭证出售、凭证挂失解挂、凭证作废管理、凭证销号、凭证抹账功能。 5.报表打印
包括：日终报表（宽行打印）、日终报表（窄行打印）、选择对账单打印、日终批量凭证打印功能。 6.通用交易
包括：通用交易复核、通用交易查询、通用交易修改、通用交易抹账、通用交易删除功能。
7.柜员日结
包括：流水平衡检查、现金账实核对、凭证账实核对、表内一览表、表外一览表、签退日终关机功能。 8.机构日结
包括：流水平衡检查、日终日结处理、表内一览表、表外一览表功能。
“个人业务”模块
包括以下子项功能：存款业务、账户管理、一本通、代工业务。 1.存款业务：
储蓄存款开户、一般储蓄存款、一般储蓄取款、储蓄存款销户、储蓄存本取息、整存整取部提、储蓄活期对转、储蓄活期结清、储蓄内部记账、通知存款。 2.账户管理： 储蓄存折补磁、换折换单处理、补登存折、转存约定、账户冻结解冻、修改支取方式、更正处理（储蓄抹账）。 3.一本通：
一本通开户、一本通销户。 4.代工业务：
代工业务、账户信息查询。
“对公业务”模块
包括以下子项功能：单位存款开户、单位存款取款、单位存款管理、各项贷款业务、抵质押物管理。 1.单位存款开户
活期存款账户开户、金融机构存款开户、委托存款账户开户、单位协定账户开户、定期存款账户开户、单位通知存款开户、保证金存款开户。 2.单位存款取款
单位一般存入、定期存款部提、通知存款通知、通知存款支取、存款销户处理。 3.单位存款管理
存款冻结解冻、存款质押管理、活期存款计息、账户信息处理、存款冲账处理、存款补账处理、账户密码管理、补打定期存单、打印单户对账单、冻结账户扣划。 4.各项贷款业务
贷款开户处理、贷款偿还结清、贷款展期业务、转列呆滞呆账、呆账贷款核销、核销呆账收回、垫款开户处理、垫款收回处理、利息试算、贷款账户管理、票据贴现开户、票据贴现清算。 5.抵质押物管理
抵质押物登记、抵质押物解除。
“结算业务”模块
包括以下子项功能：支付结算业务、交换联行业务、银行汇票业务、银行承兑汇票业务、银行本票业务、托收承付业务、委托收款业务。 1.交换联行业务
涉及的实际情况全面，其中将同城票据交换场次作为独立的一个业务操作，提供场次查询与变更功能，与整个系统完成收妥抵用入账隔日入账的真实情况，形成收妥抵用全部流程的实践。
收妥抵用分登记、退票和入账三个流程操作。其中登记分为：录入和复核交易。票据信息录入完毕，系统自动生成下一流程所需的抵用编号，防止没有登记就可以入账的不安全操作。每一步操作会有错误提示和帮助信息，防止错误录入，同时帮助学生深刻了解每项内容和完整交易的规则和原理。
2.内部帐提出业务，可以做提出借和提出贷交易。用于帮助掌握银行会计账务处理，分清票据交换中资金的流向。在总账数据里可以查询余额，此交易产生的分录可以查看发生额。该交易主要处理支行与总行、总行与人行之间的业务。使得银行客户帐与内部帐分明，便于银行在报表中反应出银行关心的自己账务情况。 3.提入票据有提入票据退票和提入票据入账交易，对领入票据做登记入账操作。实现与同行业间的业务需要，也实现同城、异地票据交易处理。 总之，以上业务完成票据交换的各种业务。还有联行往来业务，可以同行机构间实现提入借、提入贷、提出借、提出贷四种交易。同时支行打印提供打印提入清单、提出清单、收妥抵用入账清单、联行往来清单。
