资金清算和交收不及时属于资金清算的风险；核算办法不合理属于会计核算和估值的风险。
(90) 以下关于有效边界的叙述，正确的是（）。
A、有效边界上的不同组合，按照共同偏好规则不可以区分优劣
B、一个厌恶风险理性投资者，可能会选择有效边界以外的点
C、有效边界是可行域的上边界部分
D、有效边界是可行域的下边界部分
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：中 页码：266
一个厌恶风险理性投资者，不会选择有效边界以外的点。
(91) 基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。
A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B、募集期间对认购费打折
C、挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金
D、以低于成本的销售费率销售基金
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：153-154 考察基金销售机构人员行为规范。
(92) 以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（）。
A、在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色
B、对时间与准确性的要求较高，任何失误与迟误都会造成很大问题
C、经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多
D、资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：87
常识题。考察基金管理公司在业务上具有的特点。
(93) 运用基金分组比较法可能遇到的问题有（ ）。
A、仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的
B、不如全域比较有意义
C、同组基金之间的风险水平可能差异很大
D、要做到公平分组很困难
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：361
这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。
(94) LOF与ETF的区别包括（ ）。
A、ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与；而普通投资者就可以投资LOF
B、LOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理
C、LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回
D、LOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：27
ETF通常采用完全被动式管理方法。
(95) 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。
A、基金市场竞争加剧，行业分化趋势突出
B、英国占据主导地位，美国发展迅猛
C、基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司
D、开放式基金成为证券投资基金的主流产品
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：12-13
基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司是我国基金业发展的趋势。
(96) 关于信息披露说法不正确的是（）
A、根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息
B、可以对证券的业绩进行科学的预测
C、要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言
D、基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：187
完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。
(97) 基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。
A、真实性原则
B、准确性原则
C、及时性原则
D、完整性原则
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：187
基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
(98) 基金托管人的清算、交割系统应当符合以下()规定。
A、安全高效
B、与基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接
C、与基金管理人、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接
D、交易速度快捷
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：113-114
基金托管人要有安全高效的清算、交割系统。系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，从交易所安全接收交易数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接等。
(99) 下列不属于基金信息披露的规范性文件的有（）。
A、《基金信息披露管理办法》
B、《证券投资基金法》
C、《上市交易公告书的内容与格式》
D、《招募说明书的内容与格式》
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：190-191
《基金信息披露管理办法》属于部门规章，《证券投资基金法》属于国家法律。
(100) 证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为以下（）方面。
A、反映的经济关系
B、所筹资金的投向
C、投资收益与风险
D、信息披露程度
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：3-4
考核基金与股票的3个不同点。反映的经济关系不同；所筹资金的投向不同；投资收益与风险不同。
三 判断
(101) 基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：129
基金市场营销的定义。证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进
行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
(102) QDII基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：49
考察QDII的投资范围。
(103) 在我国，证券公司按法律法规规定的程序履行申请手续后，也可以从事证券投资基金管理业务。
