三、加强合规性经营管理，是提高经济效益的需要。加强合规性经营管理的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强管理。使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
篇4：合规学习心得
根据总行提供的网络学院平台，本着风险管理教育精神，我组织了风险合规部全体人员共同认真、深入的观看了网络学院每个章节的教程。通过此次网络学院学习，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次学习的意义和重要性。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应我行的发展需要。对此我有几点深刻认识：
一、加强领导
内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。
二.坚持原则
坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。
三、建立机制
控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。
四、完善措施
通过专业的合规风险教育去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。
篇5：合规学习心得
按照市分行合规学习要求，我行于20xx年10月开展网点合规一堂课学习活动，通过学习合规案例，我们深切领会到合规经营的重要意义，进一步增强了员工合规意识。我作为一名老员工，工作调动到网点时间不长，对网点工作还处在重新学习和逐渐掌握的过程中，学习合规案例资料后，深受教育，对合规的意义理解有了新的深刻认识。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。我行通过学习合规案例，对业务制度和操作流程有关知识进行了一次全面而又认真学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，我们对合规经营有了更加深刻的认识，小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我行经营遭受重创并害人害己。加强合规管理可以减少违规风险或因违规而处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。合规人人有责，我们作为基层人员应当自觉遵守合规经营，规范操作，并结合我的实际情况对工作进行了全面梳理和整改。我们要做好每一项工作，合规处理日常工作，做到在工作中学习及时纠正错误。
通过学习，我深刻认识到银行业务合规与优质服务相结合的重要性。没有合规优质的服务就没有银行业务的发展，我行要以更规范的业务操作和优质的服务吸引客户留住客户。通过正确认识及时整改、合规经营，最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，坚持合规经营，能较好的保护我们，减少工作的漏洞。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下得到明显改善，增强防范风险的能力。
为了更好的践行合规制度，我们应强化合规意识，加强道德教育。思想决定行为，必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。强化法纪意识、奉献意识、自觉意识、集体意识，引导员工增强利用制度自我保护意识，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
“合规操作，从我做起”。管好自己，监督别人，坚持流程。操作流程和制度规范是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。讲合规其实就是一颗责任心：对客户、对个人、对单位，合规就是一种约束力，没有死角，没有情面，没有侥幸，对我们来说合规就是一份使命感。合规文化的建设贵在坚持。
篇6：合规学习心得
为打造人民放心银行，巩固“合规执行年”的工作成果。总行在全行开展“合规提升年大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强工商银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力。
合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规提升年，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保农行稳健经营、长治久安和科学发展。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育强化学习提高树立工商银行良好形象。开展合规文化教育活动对规范操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规提升年的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规提升年的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规提升年的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规提升年中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立工商银行长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到工商银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高工商银行经济效益的需要。
加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作中，要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置，注重用制度来约束自己的操作，用制度规范日常自己的行为。结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。
“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设岛城一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规提升年大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进工商银行发展做出自己应有的贡献。
篇7：合规学习心得
合规经营是银行稳健运行可持续性的内在要求，是每一个职员员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过对内控制度的学习，我对职业道德道德教育、合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现结合我平时在工作中的实际情况，就活动的心得总结如下文艺活动几点：
1、加强合规民俗学习，落实合规制度。规章合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的木果精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
2、提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个投资项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质强化的`培养，就是从源头上才认识上均合规文化。我们柜面管理制度虽然健全，但我们的经营大稳步，我们的业务在拓展难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
