关于sc省xx集团有限公司
申请新增2000万元国内回购型保理的调查报告
省分行：
因生产经营发展的需要，sc省xx集团有限公司向我行申请新增2000万元国内回购型（公开型）保理融资，购货方为t市d固贸易有限公司，结合xx集团生产经营情况，我行拟同意向其新增2000万元国内回购型（公开型）保理融资，现将有关情况报告如下。 一、基本情况
（一）客户概况及产品市场分析
sc省xx集团有限公司（以下简称xx集团）系以原国有企业bb钢铁厂为主体，经sc省经贸委批准改制的有限责任公司，于1998年3月29日经工商行政管理机关登记注册成立。公司目前主营产业为钢铁冶炼及其深加工、水泥生产、矿山开发、房地产开发、炼焦、发电、贸易等，主导产品生产能力：钢材306万吨/年(其中：中宽带钢80-100万吨/年)、机焦100万吨/年、水泥230万吨/年。注册号5090241800274；组织机构代码证：709003er；贷款卡编号76030000086h。公司注册地址：m市bb县0镇，法定代表人王x，注册资本30,000万元，企业类型：有限责任。主要经营范围：钢冶炼，铁冶炼，钢压延加工，有色金属冶炼及加工，压缩等。
2005年初，公司总部由bb县连界镇迁往成都w。xx集团的企业类型为有限责任公司，所属行业为钢铁行业。
（二）公司历史沿革
1
199x年1月，在原国有企业bb钢铁厂的基础上，进行企业改革，同时在工商行政管理部门登记注册成立了sc省xx钢铁集团有限公司。股东为bb钢铁厂及bb钢铁厂企业公司，1999年公司实行产权制度改革，2001年4月，公司名称变更为sc省xx集团有限公司。经过数次调整股东组成和股本结构，到2002年底全面完成，xx集团公司现有股权结构为：国有股占比为4.21％、自然人股占比为44.77％、其他法人股占比为51.02％。
（三）产权关系
xx集团实收资本30,000万元，其中国家股10,642,175元（m市财政局），法人股141，354，245元（sc省j物资贸易有限公司75,500,000元，sc省物资有限公司65，854，245元），职工个人股148，003，580（王x36，493，858元，杨x13，615，623 元，文x12，618，223元，贵x8，958，007元，石x8，302，103元，和x6，204，262元，sc省xx集团有限公司工会即职工持股会61，811，504元）。
xx集团属集团性公司，其子公司资金由集团公司统一调配、使用。该公司财务报表采用合并报表，纳入合并报表范围的14家，具体情况见下表：
xx集团各子公司情况
序号 1 2 3 4 单位名称 sc省xx集团有限公司 bb钢铁公司 m市燃化有限公司 m市瑞d烧结有限公司 法人代表 王x 王x 朱x 杨x 注册资本 30000 17279 3000 8054 股东购成及占比 m市财政局3.55%、自然人47.54%、j25.17%、jl23.74%。 xx集团9.55%、xx职工持股会90.45%。 xx集团21.58%、xx职工持股会78.42%。 xx集团62.65%、bb钢铁13.58%、xx职工持股会16.22%、 2
sc省bb特种耐火材料有限公司7.45%。 5 6 7 8 9 10 11 12 13 m市xx特殊钢有限公司 bb县荣d精洗煤有限公司 m市xx建筑安装工程有限公司 m市xx万顺运业有限公司 m市xx实业有限公司 lk县xx双河矿业有限公司 sd矿业有限公司 scqwe水泥有限公司 sc省xx通宇运输有限公司 兴w 朱x 文x 杨x 魏x 张x 赵x 王思x 林x 15454 300 603 1633 331 500 2000 5000 2000 xx集团98.1%、bb钢铁1.9%。 gg燃化90%、d钢公司10%。 xx集团82.17%、自然人17.83%。 xx集团35.38%、自然人64.62%。 xx集团24.07%、xx职工持股会75.93%。 d钢30%、运输20%、烧结30%、机制10%、商贸10%。 钢铁公司30%、双河矿业50%、自然人20%。 xx集团58.24%、公路35%、重龙5%、万顺1.76%。 汇源钢建科技75%，博宇经贸25% （四）主导产品
xx集团现已发展成为拥有8个铁矿、煤炭、石灰石矿山资源，以钢铁为主业，集矿业开发、金属制品加工、机械制造、水泥生产等产业于一体的大型企业集团。形成了年产钢306万吨、机焦110万吨、水泥230万吨、金属制品60万吨的综合生产能力。产品分别有：带肋钢筋、低碳盘条、中宽带钢、干法水泥。
1、建材（带肋钢筋、低碳盘条）
热轧带肋钢筋是xx集团的拳头产品，曾多次获全国名牌产品和免检产品，产品质量一流，在西部独树一帜。建筑类钢材，特别是高速线材在西部区域市场有极强的竞争力，在引领市场及价格走势方面起主导作用。
2、板材产品
作为调整产品结构，增加产品附加值，提高市场竞争力，xx集团在以前只有建材的基础上，从2001年起，新建了950热轧带钢，增加企业的核心竞争力。热轧中宽带钢产能100万吨，在西部，以优质的质量、合理的价格和一流的服务填补中宽带系列产品的空白。
3、水泥产品
3
主要产品的产能、生命周期、市场前景。
sc省qwe水泥有限公司所产各品种水泥产品质量稳定，有较强的市场竞争能力。从20e8年水泥市场整体需求来看，在07年的基础上将呈现稳中有升的态势。通过市场结构及品种结构的调整后，现在客户群体稳中有增。据销售价格预测，20e8年的售价总体趋势平衡，综合均价稳中略升；优势市场在一定时间范围内继续保持。西昌市场优势地位已奠定，市场前景较好。
（五）客户的技术装备水平
xx集团公司目前拥有420立方米高炉5座，并实施了高炉富氧喷煤工艺；新建了25—36平方米烧结炉和 65吨级转炉；拥有年产100万吨中宽带钢生产线。
该集团公司现已形成年产钢250万吨、铁240万吨、钢材250万吨（线材40万吨、螺纹钢110万吨、中宽带100万吨）、机焦110万吨、水泥230万吨的能力。
二、财务情况
（一）近三年总体财务情况
2007年实现合并销售收入95.3亿元，利润总额2.48亿元； 20e8年实现合并销售收入97.59亿元，利润总额5.68亿元，分别较上年增加2.29亿元和3.2亿元，预计20x9年合并销售收入将突破100亿元，实现息税前利润10亿元。
（1）近三年总体财务情况
项 目 资产总额 2006年 717215 2007年 880334 增长% 20e8年 增长% 9.23% 20x906 1083214 22.74% 961613 4
流动资产 固定资产 负债总额 少数股东权益 337423 320179 454158 135089 488264 335165 458129 307083 44.70% 505874 4.68% 0.87% 127.32% -10.04357484 455739 489216 3.61% 35.97% 6.79% 16.41% 566054 517160 593103 380111 所有者权益 主营业务收入 利润总额 现金及现金等价物净额 127968 896500 20398 8382 115122 953269 24873 29419 % 6.33% 472397 975938 310.34% 2.38% 128.54% -166.54% 490110 468669 16487 88806 21.94% 56844 250.98% -19575 经营活动现金净流量 71864 29449 % -1142.-59.0220190 -31.44% 34930 投资活动现金净流量 -47262 -100389 41% 720.31-20108 -79.97% -59462 筹资活动现金净流量 -16220 100614 % -19389 -119.27% 62865 （2）短期偿债能力
xx集团公司近三年短期偿债能力变化情况表
项目 流动比率（%） 速动比率（%） 存货周转率(次) 2006年 94.53 67.99 9.1 2007 20e8年 20x9年6月 105.08 79.95 3.05 3.78 0.87 良好值 125.59 90.35 7.97 21.83 3.93 1.22 平均值 98.03 68.22 5.08 12.29 2.47 1.07 较低值 72.57 50.17 3.34 5.53 1.42 0.81 130.32 109.65 102.33 79.35 8.71 8.57 2.31 1.11 7.47 9.52 2.31 应收帐款周转率(次) 10.09 流动资产周转率(次） 2.66 经营活动现金流入量/销售收入 经营活动现金净流量与负债总额比（%） 销售收入增长率% 11.73 0.16 1.16 1.28 1.17 0.06 0.04 8.86 0.06 3.65 0.22 0.09 -0.01 6.33 27.42 15.74 4.63 注：行业平均值取自《09年度企业评价标准值》中黑色金属冶炼及压延加工业大型企业。
20x9年6月末，xx集团公司经营活动现金流入量/销售收入接近良好值，表明该公司货款回笼较及时，其存货周转率、流动资产周转率、应收帐款周转率低于行业平均值主要是由于销售收入仅体现为
5
