融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ） B. 1年以上，10个工作日（含） 5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ） D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ） C. 可疑交易 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ） D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ） A. 所有履行反洗钱义务的机构 10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。 — 3 — 其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ） B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 二、多选（共10题，40分） 1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ABC ） A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人 2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ） A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ ABC ） A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。 4、以下说法正确的是（ ABD ） A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。 5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非 — 4 — 常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（ ） 6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（ AB ） A. 客户交易行为可疑 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策
划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ AC ） A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ ABCDE ） A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 E. 其他相关业务人员 9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。 — 5 — A. 《反洗钱法》 B. 《金融机构反洗钱规定》 C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》 10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE） A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件 E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
反洗钱岗位准入培训课程目录
1-1反洗钱内部控制（第一单元）认识反洗钱内部控制 1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设 2-1客户身份识别（第一单元）客户身份识别基础知识
2-2（2.1-2.3）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客
户身份
2-2（2.4-2.5）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客
户身份
2-3（3.1-3.3）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识
别客户身份
2-3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识
别客户身份
2-3（3.7）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客
户身份
2-4客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份 2-5（5.1-5.3）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理 2-5（5.4-5.5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理 2-6客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存
3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和
报告
3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和
报告
3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资 3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资 4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识 4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报 4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施 5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检
查
5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查 6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传
1-1
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对
3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力 B．员工的职业操守 C．员工的诚信程度
D．领导层对内控重要的认识和态度 E．领导层对管理内控制度采取的措施
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对
6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错
7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对
8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD A．外部监管的要求
B．金融机构依法经营的内在需要 C．保障金融业安全的基础
D．金融机构参与国际竞争的前提条件
9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC
A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
