经此一战，八仙和水界就此结下了梁子。
八仙遭贬
八仙被谪贬人间后，各自化身为男、女、老、少、富、贵、贫、贱八种人，结下无数善缘，还各自渡化了许多弟子。
八仙之中，吕洞宾是投身在一个书香人家，化身为一位儒雅的教书先生，教授这家的小姐读书，小姐名叫妙音，不仅容貌生得清丽绝俗，而且心地非常慈悲，吕洞宾原本就是个多情之人，见到这样的女子自然倾倒，于是抛开禁忌，与妙音展开了一场缠绵悱恻的仙人之恋。
忽忽一年过去，眼看责罚之期已满，八仙要返回天宫，吕洞宾虽然万般不舍，但是无奈天宫之命不可违，只得辞别妙音，临行之前，答应妙音每月初七都会下凡来与她相会。
玉帝指婚
八仙返回天宫之后，玉帝和王母为了平息仙界与水界的仇怨，特意宴请龙王和龙母上天宫做客，一同前来的还有龙王的女儿，骄傲的龙女见到玉树临风的吕洞宾，不觉动了情，玉帝王母得知后，觉得正好可以此化解两界的仇怨，换得天下太平，于是欣然允诺，要吕洞宾和龙王之女择日成婚。
吕洞宾本是一个性情中人，更何况他早已心有所属，于是当着龙女的面，拒绝了玉帝的指婚，龙王龙母不禁大怒，恨恨地离开了天宫。
且说龙女遭拒后，又羞又恼一腔怨气无处发泄，发现吕洞宾离开天宫飘下九天，便偷偷跟在后面，竟意外发现了他和凡间之女妙音的约定，于是因妒生恨，返回龙宫后数日不食，想出了一条毒计。
天崩地裂
吕洞宾虽然因为拒绝龙女的婚事而受到天宫的责罚，折损了五十年的功力。但是仍然不悔前约，每月初七下凡与妙音相会。
这日，洞宾依约下凡来见妙音，却不见她的踪影，只见她的家人泪流满面，说是龙王显灵，要用妙音祭祀海神，否则便唤起四海之浪，吞没大地。妙音为了化解大地的劫难，决定牺牲自己，以身祭海。洞宾闻后大惊，急忙赶往海边，可惜为时已晚，妙音已经葬身在了东海的巨浪之中。
失去妙音的洞宾悲愤难当，急奔九天之上，找来另外七仙、哪吒大仙、齐天大圣和其他友仙，杀下凡间，誓言要将水族杀得片甲不留。
这第二次东海大战，杀了七天七夜，直杀得神鬼惊心。齐天大圣潜下龙宫，使出看家本领，将四方水界搅了个天翻地覆；哪吒大仙用烽火轮燃起巨火，火焰将水界映得一片血红，竟生生将四海之水齐齐蒸干！八仙各施法宝，与水族展开大战，龙太子被铁拐李击毙于神杖之下，龙王龙母眼看爱子命丧，水界不保，决定拔起埋藏在海底的开天辟地针，与众仙拼个玉石俱焚。开天辟地针原为盘古大神所埋，此针一旦拔起，将会天崩地裂，直至天地重生。龙王龙母合二精之力，终于拔起开天辟地神针，瞬时间天摇地动，整个大地崩裂开来，无数碎裂的陆地飞向天空。
天地重开
在经过了九九八十一天的剧烈震荡之后，天地终于重开，原有的神州大地已经不复存在，取而代之的是空中一个个漂浮的岛屿。在最大的岛屿上，幸运地存活下了一群人，他们把自己所在的岛屿命名为神州岛，称自己为神州人。
经过这场天地的浩劫，仙界、人界和水族的命运从此改写，各自开始了一段新的历程。
天宫所在的蓬莱岛，因为远离陆地，受到的冲击较小，总算保全了下来，但是参与大战的众仙却伤亡惨重，尤其是八仙中的韩湘子、蓝采和和曹国舅不知所终，生死不明。玉帝王母对于八仙下凡引发的这次浩劫十分震怒，命五仙服下忘生丹，洗清所有记忆，然后剥夺仙籍，贬为凡人。玉帝王母同时下令，严禁天界的神仙日后再下凡到人间。自此，仙界与人界的往来阻隔了五百年。
而那个令吕洞宾一怒之下引发天地浩劫的妙音，在以身祭海之后，被西来的如来佛祖所救，转世为观世音菩萨。因为她前世与吕洞宾的宿缘给天地带来过浩劫，所以，观世音菩萨发下誓愿，从此不再重拾人世间的情爱。
