2 按投资对象分类：股票型分级基金，债券型份基金，QDII分级基金 3 按投资风格分类：主动型和被动型 4按募集方式分类：合并募集和分开募集
第四章 证券投资基金的监管 重点
▲基金监管：对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 基金监管的特征 1监管内容具有全面性 2监管对象具有广泛性 3 监管时间具有连续性 4监管主体及其权限具有法定性 5监管活动具有强制性 基金监管的目标
1保护基金投资人及相关当事人的合法权益 2规范证券投资基金活动
3 促进证券投资基金和资本市场的健康发展 首要目标是保护投资人的利益。 直接目标是规范证券投资基金活动 基金监管的基本原则 1 保障投资人利益原则 2 适度监管原则 3高效监管原则
4依法监管原则：《证券投资基金法》 5审慎监管原则
6 公平、公开、公正监管原则 ▲基金监管机构和行业自律组织
证监会是基金市场监管主体，内设证券基金监管部，承担监管职责。 职责：备案 监督 检查 审核 重大政策研究 等大事 各证监局负责辖区内的基金管理公司日常监管，主要包括： 1公司治理和内部控制、高管人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管
2负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及代销机构的日常监管 基金业协会作为自律组织，实施自律管理。 中国证监会对基金市场的监管措施 1检查：属于事中监管方式 2 调查取证
3限制交易：期限不得超过15交易日，案件复杂的可延长15交易日 4行政处罚：没收违法所得、罚款、警告、暂停或撤销从业资格等 中国证监会工作人员的义务和责任
1进行调查或检察时，人员不得低于2人，并出示证件。
2证监会领导干部离职3年内，一般工作人员2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经批准，可在基金、证券、期货公司任职。
基金行业自律组织：基金业协会 2001年8月，证券业协会基金分会成立 2012年6月7日，基金业协会成立
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 理事会是基金业协会的执行机构。成员由会员大会产生。 协会职责：教育 维护 制定规则和标准 组织考试和培训 证券市场的自律管理者：证券交易所 ▲对基金管理人的监管 设立公募基金应具备的条件
1、又符合《基金法》和《公司法》的章程 2、注册资本不低于1亿元，且必须为实缴。
3、主要股东：3年无违法记录，持股比例不低于25%，股东是法人的，净资产不低于2亿元，是自然人的，个人金融资产不低于3000万，境内资管行业从业10年以上。
4、非主要股东：持股比例5%以上。股东为法人的，净资产不低于5000万，为自然人的，个人金融资产不低于1000万，从业5年以上。 5、去的基金从业资格的人员不少于15人。 6、董、监、高具备相应任职条件。
证监会应当自基金公司设立申请之日起6个月内批准与否的答复。 基金公司5%以上股权的股东变更，应当报国务院证券监督管理机构批准，并应在60日内作出批复。
基金管理人从业人员的监管
《基金法》规定，董、监、高应具有3年相关工作经历 基金经理还应该最近3年没有受到行政处罚。
基金管理人的董监高不得担任基金托管人或其他基金的基金管理人
