41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）
42、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。（错） 43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）
44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。（错）
45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）
46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）
47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（对）
48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。（对）
49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。（对）
1、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（A）
A、对 B、错
2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。（B）
A、对 B、错
3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。（错）
A、对 B、错
4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（A）
A、对、 B、错
5、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（B）
A、对
B、错
6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（B）
A、对 B、错
7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）
A、对 B、错
8、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）
A、对 B、错
9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） A、对 B、错
10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）
A、对 B、错
11、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）
A、对 B、错
12、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错） A、对 B、错
13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。（错）
A、对 B、错
14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）
A、对 B、错
1、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗
钱的上游犯罪。（A） A、对 B、错
2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。（B）
A、对 B、错
3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（B） A、对 B、错
4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（B）
A、对 B、错
5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。（B）
A、对 B、错
6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。（A）
A、对 B、错
7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（A) A、对
