2016年下半年福建省基金从业资格：基金的估值模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。 A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元 C．将会下降至1.2900元 D．不确定
2、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。 A：5% B：10% C：15% D：20%
3、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。 A．连续性 B．有效性 C．依法监管 D．审慎监管
4、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____ A：政策风险 B：非系统风险 C：总风险 D：系统风险
5、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。 A．南方宝元债券基金 B．南方积极配置基金 C．南方避险增值基金 D．国投瑞银瑞福基金
6、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是__。
A．基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩
B．基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩
C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩
7、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____ A：1% B：2% C：5% D：8%
8、__是满足投资者需求的手段。 A．产品 B．价格 C．渠道 D．促销
9、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。 A：1% B：3% C：5% D：10%
10、契约型证券投资基金反映的是____ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：委托代理关系 D：信托关系
11、下列选项中，__是基金销售活动的业务主体。 A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份额持有人 D．基金代销机构
12、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、__和平衡型基金。 A．收入型基金 B．主动型基金 C．被动型基金 D．混合型基金
13、政府债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金
C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控 14、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。 A．2 B．3 C．4 D．5 15、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。 A．淄博基金 B．基金开元 C．基金金泰 D．华安创新
16、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。 A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同
D．证券所代表权利性质的不同
17、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。 A．每月 B．每周
C．每三个交易日 D．每个交易日
18、按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的__。 A．1% B．2% C．3% D．5%
19、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。 A：百分之五 B：百分之十
C：百分之五至百分之十 D：没有规定
20、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人
21、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。____ A：当日 B：当时 C：收盘后 D：次日 22、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A．投资人利益优先 B．全面性 C．客观性 D．及时性
23、基金产品风险等级通常不包括__。 A．零风险等级 B．低风险等级 C．中风险等级 D．高风险等级
24、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。 A．营销能力 B．资产管理规模 C．投资和研究能力 D．风险控制能力
25、人们的金融产品选择依赖____如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。 A：外在因素 B：内在因素
C：个人自身因素 D：环境因素
26、关于债券型基金，下列描述正确的是__。
A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险 B．债券型基金对利率变动不敏感
C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加 D．债券型基金有固定的利息收益
27、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的____时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A：10% B：20% C：30% D：40%
28、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。 A．25% B．30% C．45% D．50%
29、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是__。
A．基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有
B．基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产
C．因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息
D．基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 30、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。 A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金组织
D：基金份额持有人
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。 A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金
32、__指明了该债券的债务主体。 A．债券票面
B．债券持有人名称 C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称
33、在我国，__负责对基金活动实施监管。 A．中国证监会 B．中国银监会 C．中国保监会
D．中国证券业协会 34、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。__ A．1000；2亿 B．2000；5亿 C．500；1亿 D．100；5000万
35、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。 A．金融债券 B．封闭式基金 C．短期国债 D．长期国债
36、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。 A．时间加权收益率 B．算术平均收益率 C．几何平均收益率 D．简单收益率
37、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。 A．10元人民币 B．10份基金份额 C．1份基金份额 D．1元人民币
38、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。 A．诋毁其他基金销售机构 B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息 D．账外暗中给予他人财物或利益
39、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。 A．电话服务中心 B．手机短信 C．“多对一”专人服务 D．邮寄服务
40、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。 A．认购采取金额认购的方式
B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率) D．基金认购费用以净认购金额为基础收取
41、债券的特征包括__。 A．偿还性 B．流动性 C．安全性 D．收益性
42、关于混合型基金，下列描述正确的是__。 A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B．对基金管理人的股票选择水平要求比较高 C．对基金管理人的资产配置能力要求更高 D．混合型基金又称平衡型基金 43、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有__。
A．交易密码修改 B．设置分红方式 C．基金转托管 D．交易账户开户
44、以下关于风险与收益关系的描述正确的是__。
A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
B．风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿
C．收益与风险相对应
D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
45、__可能导致不可控跟踪误差产生。 A．因投资者或交易人员的疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
46、____是基金托管人尽责的善后阶段。 A：签署基金合同阶段 B：基金募集阶段 C：基金运作阶段
D：基金终止阶段
47、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 A．境内 B．境外
C．境内或境外 D．境内和境外
48、优先认股权是指__。 A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利 B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利
C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利 D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
49、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。 A．融资比例 B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限
50、基金管理公司应当建立__的治理结构。 A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理
51、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。 A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D．在国际资本市场借贷
52、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。 A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%
53、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。
A．商业银行 B．证券公司
C．证券投资咨询机构 D．基金管理公司
54、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。 A．3 B．5 C．10 D．15
55、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。 A．规范性 B．多样性 C．适用性 D．灵活性
56、在基金运作中起着核心作用的是__。 A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人
D．基金监管和自律组织
57、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。 A．追求的利益 B．购买渠道 C．投资需求 D．忠诚度
58、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。
A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站
59、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。
A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
60、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。 A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担
