“田园牧歌”创业计划书
/台*3 台 打印机 人员工资 万 名 财务人员2000元/月*3名 总经理3000元/月 企划人员2500元/月*3名 其他杂费 启动资金总需求 249万 587.3700万—587.3249万=112.6751万
第 46 页
0.4万 322.80.2万/台*2台 促销员2000元/月*120名 业务员2500元/月*50.5万 余额：“田园牧歌”创业计划书
收入 成本 利润预测表 （单位：万元） 年份 1 2 3 4 合计 收入 540 900 3000 4800 9240 成本 587.3249 583.965 1583 1550 4304.2899 利润 —47.3249 316.035 1417 3250 4395.7101 注：根据资料显示，全国预计产品市场需求量为4850亿，北京地区市场需求量大约为300亿，京、津、河北地区大约为600亿。
通过市场调查，预计我公司第一、二年北京市场占有率为0.18%、0.3%
三、四年京津河北地区市场占有率为0.5%、0.8% 由上述资料得出一至四年收入为540万、900万、3000万、4800万。
第一、二年北京地区成本587.3249万、583.965万。由于后两年扩大市场成本增加到1583万、1550万。
服务项目的总投资与净收益（单位：万元） 投资 —700 第 47 页
年限/年 0 1 净收益 —47.3249 “田园牧歌”创业计划书
2 3 4 合计 —583.965 —1583 —1550 —4416.965 316.035 1417 3250 4935.7101 投资利润率=（年平均利润总额/投资总额）*100%=（4935.7101/4）/4416.965=27.9%
大于行业基准率20% ，所以该项目具有财务可行性。 方案各年现金流量及净现金流量 （单位：万元） 现金流出 净现金流量 0 1 540 700 —700 累计净现金流量 —700 —747.3249 2 900 583.965 316.035 —431.2899 3 4 3000 4800 1583 1550
年限 现金流入 587.3249 —47.3249 1417 3250 985.7101 4235.7101 投资回收期（PT）=第3年开始出现正值的年份书－1+（净现金流量绝对值/当年净现金流量）
=3—1+（431.2899/985.7101） =2.4年
第 48 页
“田园牧歌”创业计划书
PT<基准回收期（PC），即5年。故该投资方案可行。 B、资金来源
本公司初始投资700万，其中包括融资400万，风险资本300万。
五、风险因素与对策
存在风险：1、仍有部分的消费者对于竹纤维制品的优点不够了解，这会使我们损失一部分客户。2、北京已有许多知名品牌已经生产竹纤维制品，虽然这些公司产品种类繁多，在专门研制竹纤维产品方面不够专一，但是在一定程度上会带来竞争，3、北京家纺市场品牌种类众多，用用较多品牌和杂牌家纺产品，扩大消费者的可选则性 对策：1、在各大商场 超市进行宣传单方面宣传，同时在媒体上打广告。对于有疑问的消费者可来电或当面咨询，我们将详细解答并导购。展示产品及收费让客户与一般其他公司的产品及收费进行比对。2、推出一系列优惠政策。在商场、超市附近进行促销，并赠送手套、口罩等小商品。另外制定相关的商业折扣政策。3、积极树立产品品牌形象，以先入为主的形式用产品的品质，价格和新颖的样式在消费者心中首先确定形象，建立稳定的客户群。
第 49 页
