中国银监会市场准入工作实施细则
（试行）
目 录
总 则 .................................... 1 第一章 一般规定 ............................ 1 第二章 申请与受理 .......................... 2 第三章 审查 ................................ 4 第四章 决定与送达 .......................... 6 第五章 公示 ................................ 8 分 则 ................................... 9 一、中资商业银行 ............................ 9 （一）机构 ................................. 9 （二）业务 ............................... 111 （三）董事及高级管理人员任职资格 ......... 140 （四）邮政储蓄银行特别规定 ............... 157 二、农村中小金融机构 ...................... 157 （一）机构 ............................... 157 （二）业务 ............................... 296 （三）董事（理事）和高级管理人员任职资格 . 322 （四）内部管理流程 ....................... 340 三、外资银行 .............................. 342 （一）机构 ............................... 342
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（二） 业务 .............................. 457 （三）董事及高级管理人员任职资格 ......... 490 （四）附则 ............................... 501 四、信托公司 .............................. 502 （一）机构 ............................... 502 （二）业务 ............................... （三）董事及高级管理人员任职资格 ......... （四）内部管理流程 ....................... 五、非银行金融机构 ........................ （一）机构 ............................... （二）业务 ............................... （三）董事和高级管理人员任职资格 ......... （四）内部管理流程 .......................
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总 则
第一章 一般规定
第一条 为规范中国银监会及其派出机构实施市场准入相关行政许可行为，进一步完善行政许可程序，提高行政许可效率，保护申请人的合法权益，根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《外资银行行政许可事项实施办法》、《信托公司行政许可事项实施办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》及有关规定，制定本细则。
第二条 银监会依照本细则的规定对银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构实施市场准入行政许可。银监局、银监分局在银监会授权范围内，依照本细则的规定实施行政许可。
第三条 本细则所述行政许可事项包括银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构设立、变更和终止许可事项，业务许可事项，董事和高级管理人员任职资格许可事项，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他许可事项。
第四条 行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。
第五条 银监会及其派出机构按照以下操作流程实施行
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政许可：
（一）由银监会、银监局或银监分局其中一个机关受理、审查并决定；
（二）由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定； （三）由银监分局受理并初步审查，银监局审查并决定； （四）由银监会受理，与其他行政机关共同审查并决定。
第二章 申请与受理
第六条 申请人应按照本细则分则部分申请材料目录的有关要求提交申请材料。
第七条 申请人应同时向受理机关提交书面申请材料及电子申请材料，书面申请材料的提交方式为邮寄或当面递交至受理机关受理大厅或办公厅（室）。电子申请材料的提交方式为通过银行业电子政务传输系统提交。
申请材料中应当注明详细、准确的联系方式和送达行政许可决定的邮寄地址。当面递交申请材料的，经办人员应当出示授权委托书（或单位介绍信）及合法身份证件；申请人为自然人的应当出示合法身份证件。
第八条 由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请人应向受理机关提交申请材料，并提交受理申请书，简要说明申请事项。
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